防范和處置非法集資條例

 

《防范和處置非法集資條例》已于2020年12月21日國(guó)務(wù)院第119次常務(wù)會(huì)議通過(guò)，于2021年5月1日起施行。那么，什么是非法集資？國(guó)家應(yīng)對(duì)非法集資規(guī)定了哪些處置措施？投資者如何防范非法集資？今天，小編帶你一起來(lái)了解下！

一、什么是非法集資？

非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)，是指中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)。

二、國(guó)家防范和處置非法集資的原則是什么？

國(guó)家禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

三、關(guān)于企業(yè)名稱如何規(guī)定？

除法律、行政法規(guī)外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

四、關(guān)于網(wǎng)絡(luò)信息、網(wǎng)站、APP如何規(guī)定？

互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門(mén)報(bào)告。

五、關(guān)于廣告經(jīng)營(yíng)、發(fā)布如何規(guī)定？

除國(guó)家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容，對(duì)沒(méi)有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

六、發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為怎么辦？

對(duì)涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。國(guó)家鼓勵(lì)對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄，接受舉報(bào)，及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密。

七、可能涉嫌非法集資的行為有哪些？

1、設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

2、以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

3、在銷售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；

4、違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息；

5、其他涉嫌非法集資的行為。

八、對(duì)非法集資人、協(xié)助人有哪些處罰措施？

對(duì)非法集資人，由處置非法集資牽頭部門(mén)處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者登記證書(shū)；對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門(mén)給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

 “一看二問(wèn)三穩(wěn)”安全法

一看產(chǎn)品。產(chǎn)品是否合法？是否有明顯不合常理的“高收益”“保本”等宣傳詞匯？是否有實(shí)體項(xiàng)目支撐，產(chǎn)生實(shí)際價(jià)值？

二問(wèn)自己。是否全面、準(zhǔn)確了解該項(xiàng)目或產(chǎn)品的真實(shí)信息？是否了解相關(guān)產(chǎn)業(yè)或行業(yè)的歷史、現(xiàn)狀與未來(lái)？是否有足夠的風(fēng)險(xiǎn)承受能力去應(yīng)對(duì)可能產(chǎn)生的虧損？

三穩(wěn)情緒。自己的情緒真正穩(wěn)定下來(lái)后，理性分析該項(xiàng)目或產(chǎn)品的投資價(jià)值，理性分析自己的投資目標(biāo)，自己應(yīng)該選擇哪種類型的投資產(chǎn)品。切忌輕信所謂“大V”“專家”的言論，審慎對(duì)待廣告宣傳，避免頭腦發(fā)熱，盲目投資。

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